Управление регуляторным риском

В организации управления регуляторным риском Банк руководствуется требованиями законодательства РФ, рекомендациями международных институтов и внутренними нормативными документами Банка.

Внутренними нормативными документами Банка установлены следующие определения основных понятий:

Регуляторный риск/ Комплаенс-риск (далее — Регуляторный риск) – риск возникновения у Банка убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов Банка, стандартов саморегулируемых организаций (если такие стандарты и правила являются обязательными для Банка), а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов.

Система управления регуляторным риском – совокупность органов управления, структурных подразделений и работников Банка, выполняющих функции, направленные на повышение эффективности деятельности Банка, предотвращение/ограничение принимаемых Банком Регуляторных рисков.

Целью Системы управления регуляторным риском является снижение возможных убытков, сохранение и поддержание деловой репутации Банка перед клиентами и контрагентами, акционерами, участниками финансового рынка, органами государственной власти и местного самоуправления.

При построении и совершенствовании Системы управления Регуляторным риском Банк руководствуется следующими принципами, основанными на нормативных документах Банка России и рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору:

• Регуляторный риск является самостоятельной категорией рисков банковской деятельности, в том числе в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг.
• Регуляторный риск подлежит выявлению, измерению, оценке, минимизации и мониторингу.
• Функции и полномочия по управлению Регуляторным риском распределены между участниками Системы управления Регуляторным риском в соответствии с внутренними нормативными документами Банка.
• В рамках компетенции, определенной внутренними нормативными документами Банка, контроль за исполнением установленных Банком требований по управлению рисками осуществляют органы управления Банка (Совет директоров, Правление, Председатель Правления), а также Подразделения Банка.
• Оценка Регуляторного риска проводится Службой внутреннего контроля, Контролером профессионального участника РЦБ, Ответственным должностным лицом по ПНИИИ/МР Департамента комплаенс-контроля Банка на основании анализа отдельных направлений деятельности Банка, деятельности Подразделений Банка, применяемых порядков совершения банковских операций и сделок, способов реализации технологий и процедур, Обращений клиентов, иными способами с учетом выявленных событий регуляторного риска.

В рамках компетенции, определенной внутренними нормативными документами Банка, контроль за исполнением установленных Банком требований по управлению рисками осуществляют органы управления Банка (Совет директоров, Правление, Председатель Правления), а также Подразделения Банка.